哪些收入不用繳個人所得稅？ 想要了解自己一年辛苦賺來的錢，到底要繳多少稅嗎？其實，台灣的稅制中，有許多收入是免稅的！舉例來說，單身族年所得低於42.3萬元就不用繳稅，夫妻倆年所得低於84.6萬元也不用繳稅，而雙薪家庭如果有2個5歲以下的孩子，年所得更可以達到127萬元才需要繳稅！想知道自己屬於哪一種狀況嗎？讓我們一起來深入了解，哪些收入不用繳稅，以及如何計算你的免稅門檻吧！
瞭解個人所得稅免稅門檻，輕鬆理財
在繁忙的都市生活中，每個人都希望能夠省下更多時間與金錢，而「個人所得稅」的免稅門檻，正是掌握財務自由的關鍵之一。瞭解個人所得稅免稅門檻，不僅能夠減輕稅務負擔，更能幫助您精準規劃財務，輕鬆理財。
許多上班族對於個人所得稅的免稅門檻感到陌生，甚至不知道自己是否符合免稅資格。其實，只要掌握幾個簡單的計算原則，就能輕鬆計算出自己的免稅門檻，並依此制定合理的理財策略。
以下將帶您深入瞭解個人所得稅免稅門檻的計算方式，以及不同家庭結構的免稅門檻差異。
- 單身上班族：年所得低於42.3萬元，即可免繳個人所得稅。
- 夫妻：年所得84.6萬元以下，即可免繳個人所得稅。
- 雙薪4口之家：年所得103萬元以下，即可免繳個人所得稅。
- 雙薪育有2名5歲以下幼兒的家庭：年所得127萬元以下，即可免繳個人所得稅。
除了上述基本門檻之外，政府也針對特定族羣提供額外的免稅優惠，例如：
- 身心障礙者：免稅額度提高。
- 特定職業：如教師、軍警人員，享有額外免稅額度。
- 投資理財：例如投資股票、基金等，享有特定免稅額度。
透過瞭解這些免稅門檻，您可以更精準掌握自身的財務狀況，制定有效的理財策略，例如：
- 節稅規劃：針對不同的免稅門檻，調整投資策略，降低稅務負擔。
- 財務預算：根據免稅門檻，調整消費支出，提升財務效率。
- 財富累積：透過合理的財務規劃，加速財富累積，達到財務目標。
瞭解個人所得稅免稅門檻，是理財的第一步，也是掌握財務自由的關鍵。希望透過本文的介紹，能幫助您更深入瞭解相關資訊，並運用這些知識，創造更美好的財務未來。
哪些收入可以免繳個人所得稅？
瞭解哪些收入可以免繳個人所得稅，是理財的第一步。其實，許多收入都屬於免稅項目，例如：
免稅項目：
- 免稅所得：例如：政府補助、保險理賠金、遺產及贈與、教育學費補助等。
- 免稅收入：例如：非以營利為目的之社團、慈善團體等收入；身心障礙者之扶養親屬可免稅所得。
- 免稅儲蓄：例如：教育儲蓄、退休金等，可享有免稅優惠。
- 免稅投資：例如：部分投資型保單，可享有免稅收益。
- 其他免稅項目：例如：房屋租金收入、農漁民所得等，部分項目可享有免稅優惠。
除了以上列舉的免稅項目外，還有一些特定的收入項目，例如：部分醫療費、捐款等，也可能享有免稅優惠。建議您在進行報稅前，仔細閱讀相關的財稅資訊，或諮詢專業的財務規劃師，以確保您能夠正確申報並享有應有的免稅優惠。
此外，除了免稅收入外，還有許多扣除項目可以降低應繳稅款，例如：薪資所得扣除額、房屋貸款利息扣除額、子女教育費用扣除額等。有效運用這些扣除項目，也能幫助您節稅。
哪些收入不用繳稅？. Photos provided by unsplash
個人所得稅免稅大公開：上班族必看！
想要輕鬆理財，首先得搞懂自己的錢袋子！很多人辛苦工作了一年，卻因為不清楚稅務規則，繳了比該繳的更多，或是錯過了免稅福利。因此，瞭解個人所得稅免稅門檻至關重要，能有效幫你省下不少荷包，讓辛苦錢為你工作，而不是被稅金吃掉！
一、單身族：年所得42.3萬元以下免繳稅
- 如果你是單身上班族，年所得在42.3萬元以下，恭喜你！你可以免繳個人所得稅。
- 這表示你一整年的收入，可以全數納入自己的口袋，不用擔心被稅金抽走。
- 但要注意，這只是基本門檻，如果你的收入來自其他來源，例如房租、股票利息，可能需要另外繳稅，建議你諮詢專業人士瞭解更多。
二、夫妻檔：年所得84.6萬元以下免繳稅
- 如果是夫妻共同報稅，年所得在84.6萬元以下，同樣可以免繳個人所得稅。
- 這對於雙薪家庭來說，是相當有利的免稅優惠，可以有效降低稅務負擔，讓家庭財務更穩定。
- 當然，若有其他收入來源，還是需要依據實際狀況計算稅額。
三、雙薪家庭：育有幼兒享更多免稅額度
- 如果你的家庭有孩子，政府還會提供額外的免稅額度，讓你的家庭可以享有更多稅務優惠。
- 例如，雙薪育有2名5歲以下幼兒的家庭，年所得在127萬元以下，都可以免繳個人所得稅。
- 這表示，你只要專心照顧孩子，不用擔心額外的稅務負擔，可以更輕鬆地為孩子規劃未來。
想要了解更多個人所得稅免稅門檻的資訊，請參考財政部官網或諮詢專業的財務規劃師，他們能提供更詳細的資訊，協助你妥善規劃個人財務，讓你的辛苦錢發揮最大效益！
| 家庭狀況 | 免稅年所得 | 說明 |
|---|---|---|
| 單身 | 42.3萬元 | 單身上班族，年所得在42.3萬元以下免繳稅。 |
| 夫妻 | 84.6萬元 | 夫妻共同報稅，年所得在84.6萬元以下免繳稅。 |
| 雙薪家庭，育有2名5歲以下幼兒 | 127萬元 | 雙薪育有2名5歲以下幼兒的家庭，年所得在127萬元以下免繳稅。 |
哪些收入適用個人所得稅免稅門檻？
瞭解哪些收入適用個人所得稅免稅門檻，是理財規劃中不可或缺的一部分。除了上述的基本免稅門檻，許多收入項目也可能符合免稅資格，例如：
一、免稅所得項目
台灣的所得稅法中，針對特定收入項目有免稅規定，常見的有：
- 保險金：人壽保險、意外險、醫療險等保險金，通常免繳所得稅，但若屬於投資型保險的利息或股利收益，則需依規定繳稅。
- 遺產及贈與：依遺產稅及贈與稅法規定，在一定限額內免繳稅，但超過限額部分需依法繳稅。
- 政府補助：由政府發放的補助金，例如育兒津貼、失業補助等，通常免繳所得稅。
- 勞退金：勞工退休金提繳部分，不需繳納所得稅，但退休後領取的退休金需依規定繳稅。
- 公務人員退休金：公務人員退休金，通常免繳所得稅，但若屬於年資給付的部分，則需依規定繳稅。
- 教育補助：政府提供的教育補助，例如學雜費減免、助學貸款利息補助等，通常免繳所得稅。
二、薪資所得免稅
除了上述免稅所得項目，薪資所得也可能享有免稅優惠，例如：
- 免稅額：每人每年有基本免稅額，目前為新台幣192,000元，超過部分則需繳納所得稅。
- 標準扣除額：每人每年可享有標準扣除額，目前為新台幣120,000元，單身者及與配偶合計申報者，可另外加計身心障礙特別扣除額。
- 薪資所得特別扣除額：若符合特定條件，例如年滿65歲、身心障礙者等，可享有額外的薪資所得特別扣除額。
三、 其他免稅收入
除了上述常見的免稅收入項目，有些特殊情況也可能享有免稅優惠，例如：
- 公益團體捐款：捐款給公益團體，可依規定享有部分免稅額。
- 海外所得：符合特定條件的海外所得，例如海外工作收入、海外投資利息等，可享有免稅優惠。
- 租金收入：符合特定條件的房屋出租收入，可享有免稅優惠。
建議您諮詢專業的財務規劃師，瞭解自身情況以及哪些收入項目符合免稅資格，以便更精確地計算個人所得稅，有效規劃財務狀況。
哪些收入不用繳稅？結論
瞭解哪些收入不用繳稅，是掌握財務自由的關鍵。透過本文的介紹，您應該已經清楚掌握了個人所得稅免稅門檻的計算方式，以及哪些收入項目可能符合免稅資格。
除了基本免稅門檻外，還有許多特定項目，例如：保險金、政府補助、教育補助等，都屬於免稅收入。更重要的是，有效運用薪資所得扣除額、房屋貸款利息扣除額、子女教育費用扣除額等，也能有效降低應繳稅款。
建議您在報稅前仔細閱讀相關財稅資訊，或諮詢專業的財務規劃師，以確保您能夠正確申報，並享有應有的免稅優惠。善用這些免稅門檻，可以有效減輕稅務負擔，讓您的辛苦錢發揮最大效益！
哪些收入不用繳稅？ 常見問題快速FAQ
請問單身上班族年收入多少不用繳稅？
單身上班族年所得低於42.3萬元，即可免繳個人所得稅。但要注意，這只是一個基本的免稅門檻，若有其他收入來源，例如房租、股票利息等，則可能需要另外繳稅，建議諮詢專業人士瞭解更多。
夫妻共同報稅的免稅門檻是多少？
夫妻共同報稅，年所得低於84.6萬元即可免繳個人所得稅。這對於雙薪家庭來說，是相當有利的免稅優惠，可以有效降低稅務負擔，讓家庭財務更穩定。但同樣地，若有其他收入來源，還是需要依據實際狀況計算稅額。
育有幼兒的家庭有哪些免稅額度？
育有幼兒的家庭可以享有額外的免稅額度。例如，雙薪育有2名5歲以下幼兒的家庭，年所得在127萬元以下，都可以免繳個人所得稅。政府會針對不同年齡的幼兒，提供不同的免稅額度，建議您參考財政部官網或諮詢專業的財務規劃師，取得最新的資訊。